외환 거래 자본

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사진=연합뉴스

[직썰 / 신수정 기자] 신한은행과 우리은행에서 거액의 외환 이상 거래가 발견된 가운데, 일부 외환 거래가 국내 가상자산 거래소와 관련된 것으로 알려졌다.

일각에선 가상자산이 해외보다 국내에서 외환 거래 자본 더 높은 가격에 거래되는 ‘김치 프리미엄’ 현상으로 시세 차익을 노릴 수 있다는 점을 이용한 ‘환치기’ 가능성을 제기하고 있다.

20일 금융권에 따르면 금융감독원은 우리은행과 신한은행에서 발생한 약 2조원대 거액의 외환 이상 거래에 대한 수시 검사에 나섰다.

우리은행은 지난달 23일 약 8000여억원 수준의 외환거래가 밝혀졌고, 신한은행은 같은 달 30일 1조여원에 이르는 외환거래 정황이 드러났다.

금융당국은 관련 거래액 일부가 가상자산 거래소와 관련됐음을 확인하고 수시 검사 기간을 연장, 추가적 조사에 들어갔다.

수입 대금 결제 명목으로 이뤄진 거래가 실수요 자금인지부터 서류 위조, 가상자산 거래소와 연루돼 차익 거래한 여부, 중국계 불법성 자본 연루, 자금세탁 목적 등을 주요 쟁점으로 조사할 전망이다.

금융당국 관계자는 “국내 가상자산 거래소 관련성은 확인 조금씩 되고 있다”며 “다만 김치 프리미엄이라든지 환치기라든지 등은 해외까지 살펴봐야 해 단정하긴 어렵다”고 설명했다.

이어 이 관계자는 “자금세탁방지법이나 외환거래법상 위반 여부도 함께 살펴보고 있다”외환 거래 자본 외환 거래 자본 고 덧붙였다.

한편, 가상자산 업계에서는 관련법 미비와 시스템 등 사각지대가 거론되고 있다. 가상자산 프리미엄에 따른 차익거래, 외환거래 등을 규제하는 법적 근거가 전무하기 때문이다.

가상자산 업계 관계자는 “가상자산은 증권처럼 거래가 이뤄지지만, 실제론 물품을 갖고 무역을 하는 개념에 가깝다”며 “글로벌 시장에서 각국 사정에 따라 코인 거래가 이뤄지므로 차익거래가 문제되지 않는다”고 말했다.

업비트·빗썹·코인원·코빗·고팍스 등 5대 가상자산 거래소가 출범시킨 디지털자산거래소공동협의체(DAXA) 이외의 중소형 가상자산 거래소들의 당국 규제가 취약한 점도 문제점으로 지적된다.

DAXA 관계자는 “5대 가상자산 거래소는 자금세탁 등이 시스템상 원천적으로 차단되는 구조를 갖고 있다”고 말했다. 반면 중소형 가상자산 거래소에 대해서는 “당국의 직접적인 규제를 받는 입장이 아니기 때문에 관리가 미약한 부분이 있다”고 설명했다.

【뉴스퀘스트=남지연 기자】 우리은행과 신한은행의 지점에서 발생했던 거액의 외환 이상 거래 중 일부가 국내 가상자산거래소와 관련된 것으로 나타났다.

가상자산이 해외보다 국내에서 더 높은 가격에 거래되는 일명 '김치 프리미엄'을 이용한 환치기일 가능성이 있어 검사 결과가 주목된다.

20일 금융권에 따르면 금융감독원은 지난달 23일 우리은행에 이어 30일 신한은행 지점에서 발생한 거액의 외환 이상 거래에 대한 수시 검사에 나선 바 있다.

조사 결과 거래액의 일부가 국내 가상자산거래소와 관련됐음을 확인하고 추가 파악 중에 있는 것으로 알려졌다.

우리은행 지점의 외환 이상 거래 규모는 8000여억 원 수준이며, 신한은행은 정확하게 밝혀지지는 않았지만 1조여 원에 이르는 것으로 추산된다.

이와 관련해 금감원은 가상 자산과 연루돼 차익 거래를 했는지, 중국계 불법 의심 자본과 연결됐는지, 자금세탁 목적이 있는지 등을 다각도에서 검토 중에 있다.

금융당국 관계자는 "국내 가상자산거래소의 관련성은 확인이 조금씩 되는 상황"이라면서 "다만 김치 프리미엄이라든지 환치기라든지 이런 건 해외 쪽까지 봐야 하는데 우리가 해외 쪽 상황은 알 수 없으니 단정하긴 어렵다"고 말했다.

다만 최근 하나은행 지점이 유사한 사례로 영업 정지를 당한 사례가 있어 우리은행과 신한은행의 문제가 사실로 확인된다면 이보다 강력한 제재를 받을 가능성이 있다는 관측도 나온다.

앞서 하나은행은 지난 5월 2000억 원대 규모의 외환 거래법 위반으로 금감원으로부터 과징금 5000만 원을 부과받았다.

또한, 한 지점은 업무의 일부를 4개월 정지당하며 외환 거래법 위반으로 은행 지점 업무가 일정 정지된 경우는 사실상 처음이었다.

금융당국 관계자는 "우리은행과 신한은행 지점의 거액 외환 이상 거래 또한 최근에 문제가 됐던 하나은행 지점의 사례와 유사한 것으로 보고 유심히 들여다보고 있다"고 밝혔다.

외환 거래 자본

[서울이코노미뉴스 한지훈 기자] 우리은행과 신한은행의 지점에서 발견된 거액의 외환 이상거래 중 일부가 국내 가상자산거래소와 관련된 것으로 나타났다.

이는 가상자산이 해외보다 국내에서 더 높은 가격에 거래되는 일명 '김치 프리미엄'을 이용한 환치기일 가능성이 있어 이들 은행에 대한 검사 결과가 주목된다.외환 거래 자본

20일 금융권에 따르면 금융감독원은 지난달 23일 우리은행에 이어 30일 신한은행의 지점에서 발생한 거액의 외환 이상거래에 대해 수시검사를 벌였다. 그 결과, 거래액의 일부가 국내 가상자산거래소와 관련됐음을 확인하고 추가로 사실관계를 파악중이다.

우리은행 지점의 외환 이상거래 규모는 8000여억원 수준이며, 신한은행은 정확히 밝혀지지 않았지만 1조여원에 이르는 것으로 외환 거래 자본 알려졌다.

이와 관련해 금감원은 평소 2주 정도인 수시검사를 연장해 이들 은행 지점의 외환 이상거래 현황을 집중적으로 들여다보고 있다. 이 과정에서 검찰과 정보 공유 등을 강화하고 있다.

금감원은 이번 수시검사에서 해당은행 지점 직원의 자금세탁 방지법 및 외환거래법 위반여부도 집중적으로 들여다보고 있다.

수입대금 결제 명목으로 이뤄진 거래가 ▲실수요 자금인지 ▲서류를 위조하거나 가상자산과 연루돼 차익거래를 했는지 ▲중국계 불법성 자본 등과 연루됐는지 ▲자금세탁 목적이 있는지 등도 점검하고 있다.

금융당국 관계자는 "국내 가상자산거래소의 관련성은 확인이 조금씩 외환 거래 자본 되는 상황"이라면서 "다만 김치 프리미엄이라든지 환치기라든지 이런 건 해외쪽까지 봐야 하는데, 우리가 해외쪽 상황은 알 수 없으니 단정하긴 어렵다"고 밝혔다.

이 관계자는 "자금세탁방지법이나 외환거래법상 절차적으로 해당은행 지점의 직원이 잘했는지 여부도 같이 보고 있다"고 말했다.

거액 외환 이상거래는 최근 하나은행 지점이 유사한 사례로 일부 영업정지를 당한 사례가 있어 주목된다.

하나은행은 지난 5월 말에 2000억원대 규모의 외환거래법 위반으로 금감원으로부터 과징금 5000만원을 부과받았고, 정릉지점은 업무의 일부를 4개월 정지당했다. 외환거래법 위반으로 은행의 지점 업무가 정지된 경우는 사실상 처음이었다.

따라서 우리은행과 신한은행 지점의 문제점이 사실로 확인되면 이보다 강력한 제재를 받을 가능성이 크다.

금융당국 관계자는 "우리은행과 신한은행 지점의 거액 외환 이상거래 또한 최근에 문제가 됐던 하나은행 지점의 사례와 유사한 것으로 보고 유심히 들여다보고 있다"고 덧붙였다.외환 거래 자본

이복현 금감원장은 최근 은행장들과 만나 금융사내 횡령 등 금융사고가 반복되는 점과 관련해 내부통제 시스템에 외환 거래 자본 대해 논의를 했고 조만간 강력한 대책을 내놓을 예정이다.

이 원장은 시장질서 교란행위와 불법행위는 엄단하겠다는 방침인데다, 최근 외환 불법거래가 현안으로 부각되고 있어 이런 금융사고를 내는 금융사들에 대해 강력한 조치를 할 것으로 예상된다.

외환 거래 자본

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    김진기 기자

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      사진=연합뉴스

      우리은행과 신한은행의 거액의 외환 이상 거래를 들여다 보고 있는 당국이 일부가 국내 가상자산거래소와 관련된 것을 확인했다. 이들 은행에 대한 검사 결과가 주목된다.

      20일 금융권에 따르면 금융감독원은 지난달 23일 우리은행, 30일 신한은행의 외환 거래 흐름을 집중 수사했다. 그 결과 거액의 외환 이상 거래액 일부가 국내 가상자산거래소와 관련됐음을 확인했다.

      우리은행의 외환 이상 거래 규모는 8천여억원 수준이고 신한은행은 1조여원에 이르는 것으로 알려졌다.

      이같은 천문학적 규모의 외환 이상 거래에 금감원은 평소 2주 정도인 수시 검사를 연장했다. 검찰과 정보 공유 등을 강화하면서 가상자산거래소와 연루된 점 등을 추가 파악 중이다.

      우선 금감원은 해당 은행의 자금세탁 방지법 및 외환 거래법 위반 여부를 살피고 있다. 수입 대금 결제 명목으로 이뤄진 거래가 중국계 불법성 자본 등과 연루됐는지, 서류를 위조하거나 가상 자산과 연루돼 차익 거래를 했는지, 자금세탁 목적이 있는지 등을 점검하고 있다.

      금융당국은 "자금세탁방지법이나 외환거래법상 절차적으로 해당 은행 지점의 직원이 잘했는지 여부도 같이 보고 있다"며 "국내 가상자산거래소의 관련성은 확인이 조금씩 되는 상황이다. 이런 건 해외 쪽까지 봐야 하는데 우리가 해외 쪽 상황은 알 수 없으니 단정하긴 어렵다"고 밝혔다.

      이복현 금감원장은 최근 은행장들에게 금융사 내 금융 사고가 반복되는 점을 지적하며 내부 통제 시스템에 대해 논의했다. 곧 강력한 대책을 내놓을 예정으로 알려졌다.

      이 원장은 삼성그룹 등 대기업 수사를 오랜 기간 동안 해온 특수통 검사 출신으로 평소 시장 질서 교란 행위와 불법 행위는 엄단하겠다는 강한 의지를 보여왔다. 금융당국 관계자는 "우리은행과 신한은행 지점의 거액 외환 이상 거래 또한 최근에 문제가 됐던 하나은행 지점의 사례와 유사한 것으로 보고 유심히 들여다보고 있다"고 했다.

      우리은행과 신한은행의 지점에서 발견된 거액의 외환 이상 거래 중 일부가 국내 가상자산거래소와 관련된 것으로 나타났다.

      이는 가상자산이 해외보다 국내에서 더 높은 가격에 거래되는 일명 '김치 프리미엄'을 이용한 환치기일 가능성이 있어 이들 은행에 대한 검사 결과가 주목된다.외환 거래 자본

      20일 금융권에 따르면 금융감독원은 지난달 23일 우리은행에 이어 30일 신한은행의 지점에서 발생한 거액의 외환 외환 거래 자본 외환 거래 자본 이상 거래에 대해 수시 검사에 나선 결과, 거래액의 일부가 국내 가상자산거래소와 관련됐음을 확인하고 추가 파악 중이다.

      우리은행 지점의 외환 이상 거래 규모는 8천여억원 수준이며, 신한은행은 정확히 밝혀지지 않았지만 외환 거래 자본 1조여원에 이르는 것으로 알려졌다.

      이와 관련해 금감원은 평소 2주 정도인 수시 검사를 연장해 이들 은행 지점의 외환 이상 거래 현황을 집중적으로 들여다보고 있으며 이 과정에서 검찰과 정보 공유 등을 외환 거래 자본 강화하고 있다.

      금감원은 이번 수시 검사에서 해당 은행 지점 직원의 자금세탁 방지법 및 외환 거래 자본 외환 거래 자본 외환 거래법 위반 여부도 집중적으로 들여다보고 있다.

      수입 대금 결제 명목으로 이뤄진 거래가 실수요 자금인지, 서류를 위조하거나 가상 자산과 연루돼 차익 거래를 했는지, 중국계 불법성 자본 등과 연루됐는지, 자금세탁 목적이 있는지 등도 점검하고 있다.

      금융당국 관계자는 "국내 가상자산거래소의 관련성은 확인이 조금씩 되는 상황"이라면서 "다만 김치 프리미엄이라든지 환치기라든지 이런 건 해외 쪽까지 봐야 하는데 우리가 해외 쪽 상황은 알 수 없으니 단정하긴 어렵다"고 밝혔다.

      이 관계자는 "자금세탁방지법이나 외환거래법상 절차적으로 해당 은행 지점의 직원이 잘했는지 여부도 같이 보고 있다"고 말했다.

      한편, 우리은행과 신한은행 지점의 거액의 외환 이상 거래는 최근 하나은행 지점이 유사한 사례로 일부 영업 정지를 당한 사례가 있어 만약 이들 은행의 문제가 사실로 확인돼 제재를 받게 된다면 이보다 강력한 제재를 받을 가능성이 있다.

      하나은행은 지난 5월 말에 2천억원대 규모의 외환 거래법 위반으로 금감원으로부터 과징금 5천만원을 부과받았고 정릉지점은 업무의 일부를 4개월 정지당했다. 외환 거래법 위반으로 은행 지점 업무가 일정 정지된 경우는 사실상 처음이었다.

      금융당국 관계자는 "우리은행과 신한은행 지점의 거액 외환 이상 거래 또한 최근에 문제가 됐던 하나은행 지점의 사례와 유사한 것으로 보고 유심히 들여다보고 있다"고 덧붙였다.

      한편, 이복현 금감원장은 최근 은행장들과 만나 금융사 내 횡령 등 금융 사고가 반복되는 점과 관련해 내부 통제 시스템에 대해 논의를 했고 조만간 강력한 대책을 내놓을 예정이다.

      이 원장은 시장 질서 교란 행위와 불법 행위는 엄단하겠다는 방침인데다 최근 환율 급변동으로 외환 불법 거래 또한 중요한 문제로 부각되고 있어 이런 금융 사고를 내는 금융사들에 대해 강력한 조치를 할 것으로 예상된다.


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